Датский банк Danske Bank покинули в 2018 году 11 тысяч частных клиентов
ED/ШВЕЦИЯ. Датский банк Danske Bank, обративший на себя внимание СМИ в прошлом году по делу о филиале в Эстонии в связи с серьезными недостатками в системе управления и контроля банка, потерял на этом фоне в прошлом году 11 тысяч частных датских клиентов. Об этом сообщает шведская газета Expressen со ссылкой на финансовый отчет банка.
“Удовлетворенность клиентов пострадала, особенно у розничных клиентов в Дании”, – говорится в отчете Danske Bank, процитированном газетой.
ИСТОРИЯ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
История с отмыванием денег началась в 2006 году, когда Датский банк Danske Bank приобрел финляндский банк Sampo, в составе которого находился прибыльный на тот момент банк в Эстонии. В 2013 году сотрудник этого филиала в Эстонии сообщил о подозрениях на отмывание денег и о возможной причастности к этому российских криминальных группировок. В 2014 году тот же сотрудник передал руководству несколько примеров этих нарушений. Проверка информации привела к тому, что в 2015 году подозреваемые счета в банке были закрыты.
Расследование информации об отмывании денег продолжили датские СМИ совместно с международной сетью журналистов по расследованиям OCCRP. В апреле 2018 года покинул свой пост один из руководителей банка Ларс Мёрх, отвечавший за работу банка в Балтии. Затем сообщил об уходе со своего поста и председатель датской финансовой инспекции , который некогда входил в состав руководства датского Danske Bank. Уход с поста он пояснил желанием не оставить каких-либо сомнений по поводу беспристрастности инспекции.
В мае 2018 года датская финансовая инспекция опубликовала доклад, в котором критиковала руководство Danske Bank за пассивность в решении очевидных проблем с финансовой дисциплиной и предложила выплату штрафа. В июле предварительное следствие по делу об отмывании денег Danske Bank начала прокуратура Дании.
Независимое расследование, проведенное по инициативе датского банка Danske Bank по делу о филиале в Эстонии и опубликованное в сентябре 2018 года, признало ряд серьезных недостатков в системе управления и контроля банка, которые позволили совершение подозрительных операций.
Проверка касалась периода с 2007 по 2015 годы. Независимые эксперты по результатам своего расследования назвали ошибкой банка в сохранении большого числа клиентов-нерезидентов. Недостаточное внимание уделялось руководством и риску отмывания денег в филиале. В докладе говорится также о подозрениях на то, что подозрительным клиентам помогали или могли каким-либо образом содействовать сами сотрудники банковского филиала.
В связи с проверками и ранее сделанными выводами с 2015 года закрыты многие счета клиентов-нерезидентов и усилены механизмы банковского контроля, говорится в сообщении для прессы.
ФИНАНСОВЫЙ ОТЧЕТ ЗА 2018 ГОД
В финансовой отчете, представленном в пятницу и с которым ознакомилось шведское агентство ТТ, говорится, что нетто-прибыль за 2018 год составила около 15 млрд датских крон, что соответствовало ожиданиям аналитиков. В 2019 году банк ожидает нетто-прибыль в размере около 14-16 миллиардов датских крон.